毎年定量のトルコリラをＦＸで積立たらどうなるか検証してみた！
ねぇ！トルコリラ円のスワップ金利狙いの投資の王道はやっぱり無理のない範囲でトルコリラを買って積み立てることかなぁ？
佑菜（Yuna）
そうだねぇ。貯金と一緒で長期に時間を分散して積み立てていけば、いつかはスワップポイントだけで生活できるようになるかな？ちょっと詳しく検証してみようか！
侑（Yuu）
トルコリラの見通しを考えず、トルコリラを買い続ける。
トルコリラの将来の見通しを考えない投資方法では、レバレッジを抑えることが大切です。コツコツとトルコリラを目標量まで時間を分散して買う投資方法は、ロスカットされ、資金の大半を失うことは絶対に避けなければなりません。時間さえかければ必ず目標量のトルコリラを保有することが出来る貯蓄的な投資方法です。
では過去のトルコリラの為替レートから検証してみようと思います。
トルコリラ投資法：「積立投資法」
「積立投資法」の運用ルール
毎年１月１日にトルコリラをレバレッジ１倍でその時の為替レートで1万トルコリラを購入し、保有し続ける。
メリット
・相場の見通しを考えなくてもよい。
・買いで入ることでスワップポイント収入がある。
・自然と投資元本が積みあがる。
・レバレツジ１倍でロスカットの心配がない。
・毎年、定量を購入するので、目標とするトルコリラ保有量を達成するまでの期間を計算できる
デメリツト
・短期で大きく儲けることが出来ない。目標保有高まで時間がかかる。
・レバレッジを掛けない分、資金効率が悪い。
検証の前提条件
１．トルコリラ１万通貨のスワップポイントを１日９０円に設定
２．取引単位は１０００通貨単位
３．検証期間は２００７年１月１日から２０１７年１２月３１日
では計算してみましょう！
計算１：１月１日の始値でレバレッジ１倍で1万トルコリラの購入。その為の必要投資金額を計算。
| 年 | 始値 | 必要資金額 |
| 2007 | 84.62 | 846,200 |
| 2008 | 95.45 | 954,500 |
| 2009 | 58.86 | 588,600 |
| 2010 | 62.07 | 620,700 |
| 2011 | 52.66 | 526,600 |
| 2012 | 40.88 | 408,800 |
| 2013 | 48.65 | 486,500 |
| 2014 | 48.95 | 489,500 |
| 2015 | 51.33 | 513,300 |
| 2016 | 41.28 | 412,800 |
| 2017 | 33.10 | 331,000 |
計算２：２０１７年１２月３１日の終値からトルコリラの年度別のポジションの為替損益を計算
| ポジション | 終了値 | 為替損益 |
| 2007 | 29.64 | ▲549,800 |
| 2008 | ▲658,100 | |
| 2009 | ▲292,200 | |
| 2010 | ▲324,300 | |
| 2011 | ▲230,200 | |
| 2012 | ▲112,400 | |
| 2013 | ▲190,100 | |
| 2014 | ▲193,100 | |
| 2015 | ▲216,900 | |
| 2016 | ▲116,400 | |
| 2017 | ▲34,600 |
計算３：２０１７年３月３１日までの年度別ポジション保有期間とスワップポイント金額
| 年 | ポジション 保有期間 |
スワップ ポイント |
| 2007 | １１年 | 361,350 |
| 2008 | １０年 | 328,500 |
| 2009 | ９年 | 295,650 |
| 2010 | ８年 | 262,800 |
| 2011 | ７年 | 229,950 |
| 2012 | ６年 | 197,100 |
| 2013 | ５年 | 164,250 |
| 2014 | ４年 | 131,400 |
| 2015 | ３年 | 98,550 |
| 2016 | ２年 | 65,700 |
| 2017 | １年 | 32,850 |
計算４：為替差損とスワップポイント益を足して、その年の合計損益を計算
| ポジション | 合計利益 |
| 2007 | ▲188,450 |
| 2008 | ▲329,600 |
| 2009 | 3,450 |
| 2010 | ▲61,５00 |
| 2011 | ▲250 |
| 2012 | 84,700 |
| 2013 | ▲25,850 |
| 2014 | ▲61,700 |
| 2015 | ▲118,350 |
| 2016 | ▲50,700 |
| 2017 | ▲１,７50 |
投資結果判定：「積立投資法」
２００７年から２０１７年の１１年間のトルコリラの為替レートから検証してみると、2勝9敗という結果です。１１年間の累計損益は▲750,000ちょうどでした。トルコリラの累計購入高は11万トルコリラになります。１１万トルコリラの１日のスワップポイントは１万トルコリラあたり９０円と仮定すると９９０円になります。１か月３０日で29,700円です。
11年間の総投資額は6,188,500円になります。総投資額に対して12.1％の損失です。
まとまめますと
・総投資額（入金額・購入額）： 6,178,500円
・トルコリラ保有数 ：110,000トルコリラ
・為替差益 ：▲2,918,100円
・スワップ益 : 2,168,100円
・為替差益＋スワップ益 ： ▲750,000円
最大損失を出したのは世界的金融危機のリーマンショックが発生した２００８年で約３３万円でした。反対に最高利益は２０１２年の約8万5千円です。
トルコリラ積立投資法の可能性を考える
検証結果はマイナスの結果におわりました。しかし「トルコリラ積立投資法」に可能性はないのでしょうか？
損益の計算をしますと、為替差損が大きく利益の足を引っ張っております。為替差損さえ抑えることが出来れば積立投資法は利益を計上出来ると言えます。
結果論ですが検証期間の２００７年から２０１７年はトルコリラの下落トレンド相場でした。そこから言えることは、
上昇トレンド相場、レンジトレンド相場では利益を出せる可能性があります。
この検証のポイントはトルコリラが27.98円からスタートすることです。27.98円は2018年の始値の実績値です。つまり下落幅は最大２７円まで計算します。
つまり下落しても２７円しか動かないボックス相場ということです。
ルール、前提条件は先ほどの検証と同じです。違うのはスタートするトルコリラの為替レートと為替レートが毎年３円下落するという仮定です。
では計算してみましょう！
２０１８年開始トルコリラ積立投資法
計算１：１万トルコリラの購入必要金額
| 年 | 始値 | 必要資金額 |
| 2018 | 27.98 | 279,800 |
| 2019 | 24.98 | 249,800 |
| 2020 | 21.98 | 219,800 |
| 2021 | 18.98 | 189,800 |
| 2022 | 15.98 | 159,800 |
| 2023 | 12.98 | 129,800 |
| 2024 | 9.98 | 99,800 |
| 2025 | 6.98 | 69,800 |
| 2026 | 3.98 | 39,800 |
| 2027 | 0.98 | 9,800 |
計算２：２０２７年の終値からトルコリラの年度別のポジションの為替損益を計算
| ポジション | 終了値 | 為替損益 |
| 2018 | 0.98 | ▲270,000 |
| 2019 | ▲240,000 | |
| 2020 | ▲210,000 | |
| 2021 | ▲180,000 | |
| 2022 | ▲150,000 | |
| 2023 | ▲120,000 | |
| 2024 | ▲90,000 | |
| 2025 | ▲60,000 | |
| 2026 | ▲30,000 | |
| 2027※ | 0※ |
※２０２７年のポジション損益は始値0.９８円が２０２７年の終値と変わらなかったとして計算。１円を下回った為。
計算３：年度別ポジション保有期間とスワップポイント金額
| 年 | ポジション 保有期間 |
スワップ ポイント |
| 2018 | １０年 | 328,500 |
| 2019 | ９年 | 295,650 |
| 2020 | ８年 | 262,800 |
| 2021 | ７年 | 229,950 |
| 2022 | ６年 | 197,100 |
| 2023 | ５年 | 164,250 |
| 2024 | ４年 | 131,400 |
| 2025 | ３年 | 98,550 |
| 2026 | ２年 | 65,700 |
| 2027 | １年 | 32,850 |
「２０１８年開始トルコリラ積立投資法」の検証をまとめ
ここで２０１８年開始トルコリラ積立投資法の損益詳細をまとめてみました。
・総投資額（入金額・購入額）： 1,228,800円
・トルコリラ保有数 ：100,000トルコリラ
・為替差益 ：▲1,170,000円
・スワップ益 : 1,806,750円
・為替差益＋スワップ益 ： 636,750円
この検証からは２７円も下落しましたが、その為替差損をスワップポイント収入が補っています。総投資額もトルコリラが安くなっている為、前回の検証より少なくてすむことが解ります。
現実にはトルコリラが１円まで落ちる事はないでしょう。絶対は投資の世界にはありませんが、トルコ共和国は経済的にはＧＤＰ世界１７位、ＯＥＣＤ（経済協力開発機構）の加盟国です。軍事的にはＮＡＴＯ（北大西洋条約機構）に加盟しています。そのような国の通貨が現実に１円になる事を心配するのはさすがにムリがあると考えます。
２０１８年トルコリラ積立投資法のポイント
・トルコリラが安くなっている為、投資額が少なくてすむ
・トルコリラが３０円を切っているため、今後の最大下落幅を想定して積立てられる
ここにトルコリラ積立投資法の可能性があります
トルコリラを毎年定量積立てたらどうなるかを過去の為替レートから検証、今後の為替レートからトルコリラ積立投資法の可能性を考えてみました。
侑(Yuu）
今回の記事の関連データ（クリツクすると別記事が開きます）
・トルコの政治、歴史について
・トルコの名目ＧＤＰ推移、実質ＧＤＰ推移、世界のＧＤＰランキング、経済成長率について
・トルコの貿易収支、対ＧＤＰ比について
・トルコ共和国の格付けの推移について
