2019/08/13

FXのスワップポイント投資で南アフリカランドは必要ない!2つの理由!

 

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はい!ねぇスワップポイント狙いの投資先の通貨に何で南アフリカランドは入ってないの?もしかして忘れてた?

佑菜(Yuna)

そうだねぇ・・・・・・。!何か失礼なこと言ってない!南アフリカランドは高金利通貨なことはちゃんと知っているよ。トルコリラとメキシコペソでスワップポイント投資するなら、南アフリカランドには投資する必要はないんだよ。

侑(Yuu)

はい?ちょっと言っている意味がわかんないなぁ!どういうことかなぁ?

佑菜(Yuna)

そうだねぇ。じゃぁちょっとその理由を詳しく説明しょうか?

侑(Yuu)

FXでスワップポイント投資の高金利通貨と言えば何が思いうかぶでしょうか?FXに興味のある人、経験者さんなら「南アフリカランド・トルコリラ・メキシコペソ」とおそらく返事があるでしょう。今回はスワップポイント投資で「南アフリカランド」は投資する必要がないというお話しです。言い換えればスワップポイント投資はトルコリラとメキシコペソで十分ということを説明いたします。

まずはスワップポイント投資の定義から

そもそもスワップポイント投資とは、FXで低金利の通貨を売り高金利の通貨を買い、その金利差(スワップポイント)をメインとした収益を目指す投資方法です。俗にいわれるキャリートレードとも言われる手法の一つです。

このサイトでも実践・紹介しているスワップポイント投資は以下のようになります。
スワップポイント収入を目的にレバレッジ1倍で毎月ドルコスト平均法で高金利通貨を購入する。

高金利通貨(南アフリカランド・トルコリラ・メキシコペソ)のスワップポイントの比較

スワップポイント投資を実行するには高金利の通貨(国)が必要です。もうすこし言えばFX会社で扱っている通貨でなければ投資できません。その条件を満たすのが、南アフリカランド・トルコリラ・メキシコペソの3つの通貨です。それでは3つの通貨のスワップポイントを代表的なFX会社別に調べてみましょう。FX会社は高金利通貨に力を入れている、スワップポイントが高い会社を選びました。

以下の数字は2018年6月1日、10,000通貨単位になります。()の中はFXサービス名です。

・トレイダーズ証券(みんなのFX)

スワップポイント
南アフリカランド 10円
トルコリラ 102円
メキシコペソ 12円

・FXプライムbyGMO(選べる外貨)

スワップポイント
南アフリカランド 10円
トルコリラ 84円
メキシコペソ 15円

・マネーパートナーズ(パートナーズFX)

スワップポイント
南アフリカランド 17円
トルコリラ 86円
メキシコペソ 12円

・GMOクリツク証券(FXネオ)

スワップポイント
南アフリカランド 11円
トルコリラ 84円
メキシコペソ 取り扱い無

・GMOクリツク証券(くりつく365)

スワップポイント
南アフリカランド 14.5円
トルコリラ 94円
メキシコペソ 10.9円

こうして比べてみるとFX会社の特徴がよく解ります。通貨別にスワップポイントの一番を選び出してみます。
・南アフリカランド1位・・・17円(マネーパートナーズ)
・トルコリラ1位・・・・・・・・102円(トレイダーズ証券)
・メキシコペソ1位・・・・・・15円(FXプライムbyGMO)

10,000通貨当たりのスワップポイントはトルコリラがダントツで一番です。それならスワップポイント投資するならトルコリラの一択ではないの?と思われるかもしれません。しかし投資金額から考えると別の数字(もう一つのスワップポイント)が見えてきます。次にその話しをします。

理由1:投資金額から逆算するとスワップポイントはいくらになるのか?

投資する人には必ず投資する金額の上限があります。投資する金額を有効に使うことが大切です。では月30,000円を投資に回し積立投資をしようとすればどうなるのでしょうか?みてみましょう。
計算した為替レートは2018年6月1日の終値です。

南アフリカランド
・投資金額3万円で得られる1日のスワップポイントは5円
・計算方法を以下の載せておきます。
為替レート8.636で30,000円で購入する。3,473ランド購入できます。1,000通貨単位で購入ですので3.000ランドです。
スワップポイントが1万ランド17円とするならば、3,000ランドのスワップポイントは5.1円になり四捨五入で5円です。

トルコリラ
・投資金額3万円で得られる1日のスワップポイントは10円
・計算方法を以下の載せておきます。
為替レート23.555で30,000円で購入する。1,273リラ購入できます。1,000通貨単位で購入ですので1,000リラです。
スワップポイントが1万リラ102円とするならば、1,000リラのスワップポイントは10.2円になり四捨五入で10円です。

メキシコペソ
・投資金額3万円で得られる1日のスワップポイントは8円
・計算方法を以下の載せておきます。
為替レート5.499で30,000円で購入する。5,455ペソ購入できます。1,000通貨単位で購入ですので5,000ペソです。
スワップポイントが1万ペソ15円とするならば、5,000ペソのスワップポイントは7.5円になり四捨五入で8円です。

投資金額からみたスワップポイントの順位は以下のとおりです。
・南アフリカランド・・・3位(5円)
・トルコリラ・・・・・・・・1位(10円)
・メキシコペソ・・・・・・2位(8円)

実は長期で安全にレバレッジ1倍でスワップポイント投資をしようとするならスワップポイントの金額と順位はこのように変わるのです。

最後に長期の投資というのはリスクが高い(=将来に対する不確実性)ものです。明日の天気は予測できても10年後の天気が予測できないのと同じです。世界は何がおこるのか誰にもわかりません。それならば長期間の保有を前提とするスワップポイント投資はどんな対策があるのでしょうか?次にそれを考えてみます。

理由2:世界各国に投資先は分散しておく方が良いという当たり前の話し。

ここでは分散投資の効用を詳しくはのべませんが、リスクをおさえた長期投資をしなければならないスワップポイント投資では、なるべく逆の値動きをする通貨に投資先を分散するのが理想です。しかし現実の世界ではリーマンショックでも見られたように一方的な円高・円安に全通貨動きます。そうなればどの通貨に分散しても同じです。ですがそれでも投資先を分散することでリスク(=将来の不確実性)がすこしでも減る可能性があるなら投資先の分散には価値はあると考えます。

地理的な逆相関

地域
南アフリカ アフリカ
トルコ 中東/ヨーロッパ
メキシコ 中米

地理とスワップポイント投資に関係はありません。しかしトルコでテロがあっても同時にメキシコ・南アフリカはないでしょう。そういう意味です。

宗教的な逆相関

宗教
南アフリカ キリスト教
トルコ イスラム教
メキシコ キリストカトリック

宗教がスワップポイント投資に関係あるの?と言われれば関係ないです。ここではなるべく違う投資先という意味です。10年後はイスラム教国家がまとまって連邦国家が出来ているかも?SFの見すぎカナ。

政治的な逆相関

政治
南アフリカ 共和制
トルコ 共和制
メキシコ 連邦共和国

政治体制も将来のことはわかりませんが、なるべく民主的な国、中央銀行の独立性を守る政治体制の国がスワップポイント投資先にはふさわしいです。新興国では政治的なリスクが先進国より多くあります。

格付けに対する分散

国債格付け
南アフリカ BBB
トルコ BB
メキシコ A3

大手格付け会社2社の2018年6月1日時点での、一番高い格付けを掲載しました。格付けに関しては高いほうがスワップポイント投資先にはいいに決まっています。
格付けに関して詳しく述べた記事はこちら→南アフリカ・トルコリラ・メキシコの格付け詳細

アメリカ経済の結びつきに対する分散効果

経済依存度
南アフリカ 中国・アメリカ
トルコ ドイツ・中国
メキシコ アメリカ

現実には為替レートの世界ではアメリカドルを中心に回っています。アメリカ経済が世界経済の中心ですので当然です。
・トルコの詳細な国家データはこちら→トルコ情報
・メキシコの詳細な国家データはこちら→メキシコ情報

スワップポイント投資での南アフリカランドの活用方法

ここまでお読みいただいてありがとうございます。それでは南アフリカランドには何も価値がないのでしょうか?実は南アフリカランドには一つの投資方法があります。それはスワップポイントと為替差益を狙う投資方法です。

つまり為替差益を狙いたいのなら南アフリカランドもあり?ということです。

南アフリカランドの為替レートは史上最安値を脱し上昇へ転じています。トルコリラ、メキシコペソが史上最安値近辺でいることとは対照的です。トルコリラ、メキシコペソと比較して為替差益を狙う投資ならアリかもしれません。

まとめ

スワップポイント投資でトルコリラとメキシコペソの2つの通貨に投資するならば以下の理由で南アフリカランドには投資する必要はありません。

2つの理由
理由1「投資金額から得られるスワップポイント」
理由2「長期運用のリスク(将来の不確実性)分散」

ということを考えれば、以上の事からスワップポイント投資では、トルコリラとメキシコペソで十分とういうのが結論です。

なるほどねぇ!スワップポイントも投資金額から逆算しないと、スワップポント投資で得られるスワップポイントは解らないってことかぁ!

佑菜(Yuna)

そうだねぇ。スワップポイント投資(=長期の投資)は基本的に為替レートの未来は予測しない。予測するなら下落を想定した投資方法でいどむのが正しい姿と思います!

侑(Yuu)

 

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Comment

  1. ドカン→コツコツ© より:

    >スワップポイント投資(=長期の投資)は基本的に為替レートの未来は予測しない。予測するなら下落を想定した投資方法でいどむのが正しい姿と思います!

    うむよく言った
    ドカン→コツコツ©

    • 睦月 侑 より:

      ドカン→コツコツ©さん

      こんにちは!

      コメントありがとうございます。
      おっしゃるとおりです。最悪を想定して最善をつくす。これが一番です。

      自分も出来てるところ出来てないところありますが
      出来ない理由はズバリ「欲」です。

      うむよく言った。(韻を踏んでみました)

      昔の記事も今の最新の情報で更新した方がいいですね。

      これからもよろしくお願いします。

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